金融碰撞科技“贷”动新质生产力
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大象新闻记者 陈松 张蕾/文 李文峰/图
作为链接科技和产业的重要工具，金融业正加速提升服务新质生产力能力，塑造发展的新动能、新优势，大家印象中“刻板”的金融机构正在变成充满活力和创意的金融伙伴。5月21日，河南广播电视台大象新闻《对话民生》节目邀请河南省委金融办一级巡视员张云定、中国银行河南省分行副行长朱大鹏、中信银行郑州分行副行长吕智浩，共话金融“活水”如何“贷”动企业发展。
四大金融“利器”壮大重点产业链
河南省委金融办一级巡视员张云定介绍，为进一步加强重点产业链的金融支持力度，今年河南省采取了四项重要举措。
首先，通过集中推介，主动服务，将585个重点企业的信息集中向金融机构推介，截至4月末，已投放贷款1768.1亿元，有效满足了企业的融资需求。其次，实施精准对接，点对点协调，通过银企面对面金融会客厅活动，聚焦重点产业链，开展精准化现场对接，累计达成意向融资金额41亿元，得到企业和金融机构的广泛认可。再次，聚焦科技创新，推动金融机构为科创企业提供低利率、弱担保、长周期的信贷产品，截至4月末，全省高新技术企业贷款余额3956.9亿元，同比增速13.1%，科技型中小企业贷款余额也实现了快速增长。最后，通过发展基金，实现股债联动，省级共设立23只基金，累计投资战略性新兴产业项目866个，金额达490.2亿元，为科技创新和重点产业链发展提供了有力支持。
优化金融服务，为科技企业注入“续航”动力
开年以来，省内多家金融机构积极响应国家战略，优化金融服务，加大对科技企业的支持力度，取得了显著成效。
中国银行河南省分行副行长朱大鹏介绍，该行以科技创新为核心，将金融支持科技创新、助力新质生产力提升至全行战略高度，通过成立科技金融中心，打造多层次、立体化的科技金融服务体系，为科技型企业提供全方位的金融支持。截至4月末，科技型企业贷款余额超过470亿元，较上年新增超45亿元。
此外，针对种子期和初创期的科技企业，该行与天使投资基金、政府创业投资基金合作，实施投贷联动策略。对于成长期企业，提供专利权融资、商标权质押融资等多样化服务。对于成熟期企业，则通过附属公司如中银证券、中银投等，助力企业实现资本市场融资。
中信银行郑州分行副行长吕智浩介绍，该行致力于打造科技金融“五专”服务体系，通过出台专项政策、创设专属产品、打造专业团队等措施，为“7群28链”、专精特新、高新技术企业和科技型中小企业等提供全方位的服务。截至2024年3月末，中信银行郑州分行已为3284户科技型企业提供综合融资372亿元。
吕智浩介绍，中信银行郑州分行首创了“投贷联动积分卡”审批模式，弱化了担保条件，更加关注企业的业务技术、管理团队和资本运作能力。此外，中信银行郑州分行还积极探索知识产权质押贷款，为科技型企业提供了更多融资渠道。
吕智浩特别提到，作为牵头主承销商，中信银行郑州分行成功发行了河南省属国企首单科创票据，金额达6亿元，为河南省国资公司的转型发展提供了有力支持。
金融“活水”润泽小微企业茁壮成长
加快形成新质生产力，河南省金融机构积极响应，通过一系列创新举措，有效破解科技型小微企业的融资难题。
朱大鹏表示，科技型小微企业是推动新质生产力的关键力量。为此，中国银行河南省分行量身定制了多样化金融产品，如专精特新贷、知惠贷、科创贷等，并采取“四个优先”政策，确保资金快速、精准地流向科创企业。以洛阳一家生物科技企业为例，该行通过深入了解企业实际经营情况，为其量身定制了400万元的“科创贷”，助力企业渡过初创期的资金难关。
吕智浩介绍了中信银行在普惠金融领域的创新实践。自2018年成立普惠金融部以来，中信银行郑州分行普惠金融贷款余额快速增长，规模稳居省内股份制银行前列。该行通过“中信易贷”等特色产品，以及针对不同行业和领域的专属金融服务，有效提升了小微企业的融资可得性。同时，该行还积极降低普惠客户融资成本，减轻企业负担，并推出多项政策，助力小微企业纾困发展。
金融服务实体经济
重磅方案即将出炉
据了解，河南省委金融办拟订《河南省发展科技金融实施方案》，将通过精准扶持，促进科技型企业健康发展，提升金融服务实体经济能力。
张云定介绍，下一步将重点做好以下四项工作：首先，将建立科技企业白名单，整合高新技术企业、科技型中小企业等名单，形成统一名录库，并向金融机构推送，确保金融服务精准对接。其次，为解决商业银行对科技型企业贷款顾虑，将实施科技金融风险补偿机制，对白名单内企业贷款风险给予财政补偿，鼓励商业银行支持科技型企业。再次，为推动全周期金融服务，鼓励金融机构研发差异化金融产品，发放中长期贷款，并探索投贷联动金融服务，为企业提供“股权+债权”的灵活支持。针对种子期、初创期企业融资难问题，将设立总规模30亿元的省级天使投资母基金，提高配置比例上限，降低返投比例，精准支持初创企业。最后，利用多层次资本市场，推动科技型企业“个转企、小升规、规改股、股上市”，建立企业培育库，纳入省定上市后备资源库，并提供上市辅导和专业服务。
